Le système de référence


Il contient trois sous-systèmes assurant la maintenance des informations de référence : création, modification, annulation, réactivation et consultation.


Clients et partenaires bancaires

Sont considérés comme clients ou partenaires bancaires toutes les entités externes qui traitent avec la banque : clients privés, contreparties bancaires, correspondants nostro, agents de change externes. Elles seront traitées soit de façon unitaire, soit par regroupement suivant des critères multiples fixes ou dynamiques.
Ces entités peuvent posséder des prestations sous forme de comptes espèces, de contrats ou de dossiers.
La banque elle-même (ses comptes internes) est assimilée à un "client".

- Caractéristiques détaillées
- Tous les types de relations entre clients et/ou entre partenaires
- Limites accordées au groupe de clients, au client, aux prestations
- Adresses multiples, fixes et provisoires
- Conditions d'expédition des documents
- Instructions reçues du client, documents signés, conventions
- Politique de placement rattachée au client
- Patrimoine constitué de comptes, de contrats, de titres t d'autres instruments
- Conditions générales d'exploitation des comptes et dossiers
- Conditions de bouclement
- Bloc-notes

OLYMPIC Banking System traite également les prospects, c'est-à-dire les coordonnées de clients potentiels. Sur cette base, la banque peut éditer des listes triées ou effectuer des mailing.


Instruments financiers

OLYMPIC Banking System connaît tous les instruments financiers traités sur les marchés. Le référentiel contient l'ensemble des caractéristiques de chacun d'eux de manière à favoriser l'automatisation optimale des tâches de production de masse et le traitement pertinent des cas d'exception.

- Caractéristiques détaillées, des chablons génériques permettent d'accélérer l'ouverture de nouvelles valeurs
- Numérotation multiple
- Informations sur les revenus générés (coupons, dividendes)
- Cours et historique
- Evénements sur valeurs
- Echéances liées à l'instrument
- Conditions de gestion pour les droits de garde


Paramètres de personnalisation d'OLYMPIC Banking System

OLYMPIC Banking System offre plus de 500 tables différentes pour permettre à chaque banque de construire le système d'information adapté à ses besoins spécifiques. Tous les paramètres sont modifiables directement par la banque en tout temps, offrant ainsi la flexibilité nécessaire face à la mouvance de l'environnement bancaire.

Inventaire général et non exhaustif des domaines de paramétrage :


Structure de la banque
- Monnaie de référence, règles de gestion de niveau entreprise

Identification des utilisateurs et sécurité d'accès
- Opérants internes et externes
- Menus dynamiques

Règles de gestion
- Création des transactions spécialisées titres, espèces et contrats sur base de chablons génériques et d'éléments standards ou paramétrables
- Modes de calcul (brut, intérêts)

Tarification des prestations
- Droits de garde
- Commissions de gestion
- Taux
- Conditions standard de la banque

Règles comptables
- Genre et nature des comptes
- Plan(s) de comptes
- Règles d'affectation comptable

Règles de présentation
- Création et rattachement d'avis par opération
- Coordonnées des politiques de placement
- Segmentation de l'analyse crédits du patrimoine

Extraction des états comptables
- Correspondants standard
- Relations bancaires des correspondants
- Aiguillage communications interbancaires

Paramètres généraux descriptifs
- Codifications clients et banques
- Codifications reporting légal
- Monnaies
- Pays
- Libellés d'opération
- Messages d'erreur OLYMPIC Banking System

La banque peut de plus définir dynamiquement ses propres tables de paramètres qui seront utilisées soit simplement en mode interrogation, soit qui pourront être appelées par des programmes complémentaires à OLYMPIC Banking System.