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PRODUKT - Funktionen



Terminkonten

OLYMPIC Banking System bietet Unterstützung für die Verarbeitung von Kontrakten wie Festgeldanlagen mit festen oder variablen Zinssätzen. Kontrakte können mit oder ohne Kapitalisierung der Zinsen und mit oder ohne Anpassung der Anlagesumme verlängert werden, und ein neuer Zinssatz kann angewandt werden, entweder manuell oder automatisch über die Erfassung aus einem Daten-Feed.

Die Funktionen umfassen:

  • Festgeldanlagen
  • Einen zentral verwalteten variablen Zinsschlüssel
  • Automatische Verlängerungen/Abwicklungen
  • Fristverlängerungen für Fälligkeit
  • Limiten

Vertragsverlängerungen können von OLYMPIC Banking System automatisch anhand von auf Kontraktebene definierten Instruktionen ausgeführt werden. Die Geltungsdauer der Instruktionen ist selbstverständlich begrenzt und die Instruktionen können während der Laufzeit des Kontrakts jederzeit angepasst werden.

Bespiele für mögliche Instruktionen bei Fälligkeit:

  • Rückzahlung
  • Kapitalrückzahlung
  • Kapital- und Zinsrückzahlung
  • Automatische Rückstellung des Zinssatzes auf Null zum Verlängerungstermin
  • Erhöhung oder Verringerung des Kapitals am Verlängerungstermin
  • Erhöhung des Kapitals um das Guthaben des Verrechnungskontos, das andernfalls zur Abwicklung/bei Ablauf des Vertrags genutzt würde
  • Erhöhung der Anlagesumme um das Guthaben des Verrechnungskontos, das andernfalls zur Abwicklung/bei Ablauf des Vertrags genutzt würde, abzüglich einer Mindestsumme, die auf dem Verrechnungskonto verbleibt
  • Manuelle Rückstellung des Zinssatzes auf Null zum Verlängerungstermin
  • Kapital erhöhen um ...
  • Kapital reduzieren um ...
  • Neues Kapital (Betrag)
  • Saldo per Valuta halten
  • Saldo per Systemdatum halten
  • Sperrung eines bestimmten Kapitalbetrags
  • Änderung der Währung

Bei Fälligkeit des Kontrakts wird das Kapital automatisch wieder auf das angegebene Verrechnungskonto des Kunden zurückgebucht und alle Buchungen werden generiert.

Terminkonten - OLYMPIC Banking System