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PRODUIT - Fonctionnalités



Trésorerie & Marché monétaire

Le module trésorerie d'OLYMPIC Banking System couvre l'ensemble des besoins fonctionnels dans le domaine de la gestion des besoins de liquidité à court et moyen terme de la banque. Le trader dispose d'outils (analyse des écarts de trésorerie) permettant à la banque de visualiser les informations relatives à la trésorerie et les risques par date valeur (ON, TN, SN jusqu'à 5 jours et au-delà si nécessaire), tout ceci en temps réel.

Entièrement intégrée dans les capacités multi-entités d'OLYMPIC Banking System, la fonctionnalité de gestion des positions permet au trader de visualiser la position de trésorerie à différents niveaux de consolidation. Un carnet de positions de change en temps réel fournit à la banque les positions de change nettes par rapport à la monnaie locale et des informations sur les pertes et profits réalisés et non réalisés afin de gérer et de surveiller le risque de change. Le carnet de positions en temps réel fournit également des vues en matière de positionnement consolidé et non consolidé pour différents types d'opérations de change.

OLYMPIC Banking System fournit à la banque un certain nombre de types d'opérations, afin de gérer la trésorerie Nostro et, par la suite, les besoins de liquidité à court et moyen terme. Les principaux types d'opérations couverts sont les transferts, les prêts et dépôts, les opérations de change au comptant, les swaps de change, les contrats à terme non livrables (NDF) et les swaps liés au dépôt. La banque dispose d'outils lui permettant d'analyser ses liquidités par monnaie et à une date valeur donnée avec la possibilité de faire défiler, à tout moment, les détails relatifs au mouvement de la position.

OLYMPIC Banking System est également capable d'interpoler les dates de taux d'intérêts à des fins de réévaluations et de tarification à terme pour chaque contrat de change ouvert basé sur la courbe de rendement des taux d'intérêts définie dans le système.

La fonctionnalité Trésorerie et Marché des changes d'OLYMPIC Banking System offre également des instructions de paiement entièrement automatisées dont l'une des caractéristiques est la commande manuelle de dépassement ; les écritures comptables, les livraisons d'avis/de messages et les mises à jour de positions sont générées de manière automatique par le système lorsque l'opération est autorisée.

Les opérations de trésorerie et de change sont entièrement STP dans OLYMPIC Banking System. Les prêts et dépôts interbancaires, les prêts et dépôts client etc. impacteront les positions de trésorerie et les limites interbancaires en temps réel. L'écart de trésorerie est automatiquement maintenu, les positions étant regroupées par durée restante du contrat et affichées au taux moyen (possibilité de faire dérouler les contrats individuels) et par échéance. Les positions de trésorerie peuvent être définies par types de contrats : une position globale contenant l'activité interbancaire sur tous les carnets, séparation interbancaire par centre ; dépôts client + interbancaires ou uniquement l'activité du client etc.

Les types d'opérations de trésorerie et de change gérés dans OLYMPIC Banking System sont les suivants :

  • Dépôts au comptant client
  • Dépôts à terme client
  • Prêts au comptant client
  • Prêts à terme client
  • Prêts bancaires
  • Placements bancaires
  • Opérations à terme sec
  • Swaps de change
  • Swaps liés au dépôt
  • Contrats à terme de taux d'intérêts (FRA)
  • Contrats fiduciaires
  • Swaps de taux d'intérêts
  • Contrats à terme non livrables

Trésorerie & Marché monétaire - Le module trésorerie d'OLYMPIC Banking System