Logiciel bancaire solutions bancaires
The leading banking software by

PRODUIT - Fonctionnalités



Risque & Conformité

OLYMPIC Banking System supporte la gestion de toutes les informations relatives au prospect/client, y compris un grand nombre de fonctions mettant l'accent sur les exigences en matière de risque et de conformité.

Parmi les fonctionnalités couvertes :

  • Gestion du contact
  • Etablissement d'un profil de risque client – Etablissement d'un profil MiFID
  • Anti-blanchiment d'argent (KYC-KYT-KYP)
  • Gestion de documents et suivi
  • Gestion de la liste noire
  • Gestion de données sensibles
  • MiFID

Le système facilite l'établissement d'un profil de risque client par le biais de questionnaires pouvant être définis par la banque et par l'attribution de scores. Le score permettra à la banque d'attribuer des stratégies d'investissement ou de produits au client.

OLYMPIC Banking System supporte également la gestion de documents clés au sein de la gestion du prospect/client. Il est possible de rattacher des documents pouvant être définis par l'opérant et des documents obligatoires à chaque étape du processus d'intégration du client et il est possible de définir différents services de la banque dans le flux de traitement. Il est également possible de rattacher des documents obligatoires à des types de produits/opérations spécifiques (ex : document d'informations sur les options).

OLYMPIC Banking System est également entièrement conforme à la Directive sur les Marchés d'Instruments Financiers (MiFID) et supporte les banques avec des fonctionnalités spécifiques couvrant les aspects de pertinence et d'adéquation, de classification du client, de classification du produit, de traitement de l'ordre, ainsi que de la meilleure exécution.

Il est possible de configurer des restrictions d'investissement dans le système permettant à la banque d'être conforme aux contraintes réglementaires et de respecter les règles internes d'investissement ou les exigences du client. Chaque restriction d'investissement dans OLYMPIC Banking System est gérée par une règle directement ou indirectement rattachée au client par le biais d'un ensemble de règles regroupées. Les règles sont facilement paramétrables et peuvent être quantitatives ou qualitatives.

OLYMPIC Banking System donne aux institutions financières un meilleur contrôle des clients et des opérations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et de fraude et ce, par le biais des trois aspects suivants :

  • Know Your Customer (KYC) – identifier les titulaires finaux impliqués dans les relations commerciales, mesurer le risque de conformité dans les relations client en déterminant un statut de conformité et établir des prévisions provisoires des activités bancaires des clients en déterminant un profil de conformité, afin de détecter une éventuelle anomalie comportementale dans les activités bancaires. Les fonctions KYC permettent également l'intégration de données externes à OLYMPIC Banking System (listes noires), qu'elles proviennent d'autres sources internes de la banque ou d'organes d'informations externes.
  • Know Your Transactions (KYT) – détecter les opérations à risque et les comportements inhabituels et faire une analyse qui est essentielle au responsable de la vérification de la conformité pour prendre une décision éclairée.
  • Know Your Processes (KYP) – utilisé pour gérer et traiter des cas dans lesquels il y a suspicion de blanchiment d'argent et de fraude sur base des procédures internes et des exigences réglementaires des banques.

Risque & Conformité - OLYMPIC Banking System