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PRODOTTO - Funzioni



Gestione e amministrazione di fondi di investimento

Il recente sviluppo del mercato dei fondi d’investimento ha rivelato il grande interesse da parte degli istituti finanziari per questo tipo d’investimento, che si è tradotto nel desiderio di diversificare la loro gamma di servizi offerti ai loro clienti.
OLYMPIC Banking System si è guadagnato una solida reputazione come prodotto efficiente e flessibile utilizzato per la gestione e l'amministrazione dei fondi d'investimento.

Il risultato è un prodotto dotato delle seguenti funzioni:

  • creazione e gestione di fondi d'investimento
  • gestione di diversi tipi di fondi comuni d'investimento (multicomparto, a distribuzione, a capitalizzazione, del mercato monetario, azionari, aperti ecc.)
  • gestione di fondi multicomparto con diverse categorie di azioni, commissioni specifiche e calcolo del valore patrimoniale netto
  • gestione delle commissioni sui fondi completamente personalizzabile (incl. commissioni sulla performance)
  • gestione di sottoscrizioni, riscatti e arbitraggio di fondi
  • gestione della distribuzione dei dividendi per tutti i detentori di quote
  • simulazione e calcolo del valore patrimoniale netto
  • gestione della contabilità dei fondi di investimento (contabilità generale, bilancio, conto economico, conti fuori bilancio e conti d'ordine)
  • follow-up del registro degli azionisti
  • reinvestimento automatico delle disponibilità dei clienti
  • gestione congiunta dei fondi
  • controllo dei limiti di investimento.
Consultazioni online

Un'ampia gamma di informazioni è accessibile per consultazione diretta, per il fondo nel suo complesso o per i portafogli di titoli che lo compongono, consolidate o dettagliate per valore (valutazione, performance, posizioni di contanti e titoli, controllo dello scostamento dalla politica di investimento, dettagli delle operazioni in titoli e contanti, dettagli delle scritture contabili, registro degli azionisti).

Restrizioni di investimento

Le restrizioni di investimento sono definibili dall'utente. Possono essere definite per ciascun fondo, per rispettare restrizioni normative o legislative. La natura delle restrizioni definite può essere quantitativa (p.es. l'investimento non deve eccedere una determinata percentuale del capitale dell'emittente) o qualitativa (p.es. il fondo non può investire in determinati tipi di strumenti).

Generazione automatica di operazioni di mirroring

La caratteristica straordinaria del modulo è la riflessione automatica nella contabilità del fondo delle transazioni bancarie già inserite a livello della banca, evitando quindi di dovere ripetere l'inserimento. Se necessario, le transazioni interne di un fondo possono essere elaborate all'interno del fondo stesso (p.es. ammortamento delle spese).

Calcolo del valore patrimoniale netto

Il valore patrimoniale netto (NAV) può essere calcolato su richiesta. OLYMPIC Banking System simula le valutazioni e i ratei/risconti automaticamente.

Rivalutazione del portafoglio non realizzato (poiché i prezzi dei titoli e i tassi di cambio si evolvono):

  • rivalutazione monetaria
  • interesse maturato
  • ammortamento delle spese
  • calcolo delle imposte
  • calcolo del valore patrimoniale netto per categoria di azioni in base alla variazione del patrimonio.

Nel sistema viene archiviato uno storico dei calcoli del valore patrimoniale netto che può essere consultato online.

Gestione delle commissioni sui fondi
Il modulo dedicato alle commissioni sui fondi offre un tool estremamente flessibile e parametrizzabile per gestire le commissioni sui fondi. Queste ultime possono essere personalizzate a seconda delle caratteristiche e dei requisiti del fondo. Il modulo consente inoltre l'inclusione nel calcolo delle commissioni di informazioni a terzi.

Distribuzione dei dividendi
La distribuzione dei dividendi versati dai fondi, è trattata globalmente per tutti i detentori di parti. Questa procedura consente anche di attribuire i dividendi tramite l’acquisto di parti supplementari.

Fondi d’investimento a comparti multipli
OLYMPIC Banking System gestisce le differenti categorie di fondi con il relativo calcolo del valore di liquidazione e di costo.

Comparti d’investimento
OLYMPIC Banking System permette la gestione dei fondi a comparti d’investimento. L’allocazione dell’importo per comparto e i conseguenti arbitraggi, possono essere effettuati in modo automatico.

Intrapooling
"L’Intrapooling" è una tecnica di gestione che può essere applicata a un fondo o a più fondi. Essa consiste nella gestione raggruppata di certe classi d’attivi chiamati “pools”, oppure nella gestione raggruppata di portafogli contenenti gli averi di un fondo o di più fondi. Ogni “pool” è specializzato nella gestione di una particolare categoria d’attivi. Lo scopo è quello di migliorare le performances, beneficiando di economie di scala e di una gestione specializzata.

Gestione delle spese legate ai fondi
Il modulo deputato alla gestione delle spese sui fondi offre uno strumento parametrabile altamente flessibile, che consente di gestire le spese legate ai fondi. Esso può essere parametrato in funzione delle caratteristiche e delle necessità di ogni fondo. Inoltre, il modulo permette di includere anche informazioni esterne nel calcolo delle spese complessive.

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