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PRODOTTO - Funzioni



tesoreria e mercato monetario

La funzionalità tesoreria di OLYMPIC Banking System fornisce tutti i requisiti operativi necessari per gestire il fabbisogno di liquidità a breve e lungo termine della banca. I tool sono a disposizione dell'operatore del mercato monetario (analisi delle proiezioni dei flussi di cassa e degli scostamenti) consentendo alla banca di visualizzare le informazioni relative ai flussi di cassa e all'esposizione per data del valore (ON, TN, SN fino a 5 giorni e oltre, se necessario), il tutto in tempo reale. Completamente integrata nel supporto multientità di OLYMPIC Banking System, la funzionalità di gestione delle posizioni consente all'operatore di visualizzare le informazioni relative alla tesoreria a diversi livelli di consolidamento. Un registro delle posizioni di cambio in tempo reale fornisce alla banca le posizioni di cambio nette rispetto alla valuta locale e le informazioni sulle perdite e i profitti realizzati e non realizzati al fine di gestire e monitorare il rischio di cambio. Il registro delle posizioni in tempo reale consente anche di visualizzare posizioni consolidate e non consolidate per diversi tipi di operazioni di cambio.

OLYMPIC Banking System fornisce alla banca diversi tipi di transazione al fine di gestire il flusso di cassa Nostro e di conseguenza i fabbisogni di liquidità a breve e lungo termine della banca. I principali tipi di transazione disponibili sono i pagamenti, i prestiti e i depositi, le operazioni di cambio a pronti, gli swap su cambi, i contratti a termine senza consegna (Non Deliverable Forward, NDF) e gli swap legati al deposito. Sono disponibili dei tool che consentono alla banca di analizzare i propri flussi di cassa a seconda della valuta e a una determinata data valore con la possibilità di approfondire il livello in qualsiasi momento fino ad arrivare ai dettagli relativi al movimento della posizione.

OLYMPIC Banking System è in grado anche di interpolare le date dei tassi di interesse a degli scopi di valutazione e di tariffazione a termine per ciascun contratto di cambio aperto e basato sulla curva dei rendimenti dei tassi di interesse definita dal sistema.

La funzionalità di tesoreria e mercato monetario di OLYMPIC Banking System fornisce anche istruzioni di regolamento completamente automatiche che comprendono un comando manuale di override, scritture contabili, consegne di messaggi/avvisi. Gli aggiornamenti delle posizioni sono generati automaticamente dal sistema quando l'operazione viene autorizzata.

In OLYMPIC Banking System le operazioni di tesoreria e nel mercato monetario sono completamente automatizzate (STP). I depositi e i prestiti interbancari, i prestiti e i depositi cliente ecc. producono effetti sulle posizioni di tesoreria e sui limiti interbancari in tempo reale. Lo scostamento di tesoreria è mantenuto automaticamente, vale a dire che le posizioni sono raggruppate per la restante durata del contratto e visualizzate a un tasso medio (possibilità di approfondire il livello fino ai contratti individuali) e secondo la scadenza. Le posizioni di tesoreria possono essere definite a seconda del tipo di contratto: una posizione globale che contiene attività interbancaria su tutti i registri, separazione interbancaria per centro, depositi cliente + interbancari o solo attività del cliente ecc.

I tipi di operazione di tesoreria e nel mercato monetario gestiti in OLYMPIC Banking System sono:

  • depositi interbancari cliente a scadenza indeterminata
  • depositi a termine cliente
  • prestiti a richiesta cliente
  • prestiti a termine cliente
  • prestiti bancari
  • pagamenti bancari
  • operazione a termine secco
  • swap in cambi
  • Deposit Linked Swap
  • Forward Rate Agreement
  • contratti fiduciari
  • Interest Rate Swap
  • Non Deliverable Forward

Tesoreria e mercato monetario - Funzionalità di tesoreria OLYMPIC Banking Systems