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PRODOTTO - Funzioni



Rischio e conformità normativa

OLYMPIC Banking System supporta la gestione di tutte le informazioni relative a clienti e potenziali clienti, inclusa una vasta serie di funzioni che si concentrano sul rischio e sui requisiti di conformità normativa.

Le funzioni disponibili comprendono:

  • gestione dei contatti
  • definizione del profilo di rischio del cliente e MiFID
  • funzioni di lotta al riciclaggio di denaro (KYC-KYT-KYP)
  • gestione dei documenti e follow-up
  • gestione delle black list
  • gestione dei dati sensibili
  • MiFID

Il sistema consente la definizione di un profilo di rischio del cliente per mezzo di questionari che possono essere definiti dalla banca stessa e mediante l'attribuzione di punteggi. In base al punteggio la banca può identificare le strategie d'investimento e i prodotti che più si addicono al cliente.

OLYMPIC Banking System supporta inoltre la gestione dei documenti chiave nella gestione dei clienti e dei potenziali clienti. In ogni fase si possono allegare documenti obbligatori e definibili dall'utente e nel flusso di gestione si possono definire diversi reparti della banca. I documenti obbligatori possono essere associati anche a tipi di transazione e prodotti specifici (p.es. documento d'informazione sulle opzioni).

OLYMPIC Banking System è inoltre interamente conforme alla Direttiva relativa ai mercati degli strumenti finanziari (MiFID) e supporta le banche con funzioni specifiche che coprono gli aspetti di appropriatezza e idoneità, classificazione dei clienti, classificazione dei prodotti, gestione degli ordini ed eccellenza nell'esecuzione.

Nel sistema è possibile configurare delle restrizioni degli investimenti che consentono alla banca di rispondere ai vincoli normativi nonché ai regolamenti interni in materia di investimenti e alle esigenze del cliente. Ogni restrizione configurata in OLYMPIC Banking System è governata da una regola collegata direttamente o indirettamente al cliente per mezzo di un set di regole raggruppate. Le regole sono facilmente personalizzabili e possono essere sia quantitative sia qualitative.

OLYMPIC Banking System offre agli istituti finanziari la possibilità di controllare meglio i clienti e le transazioni in relazione alla lotta contro il riciclaggio di denaro e le frodi per mezzo dei seguenti tre aspetti:

  • Know Your Customer (KYC): identificare i titolari finali coinvolti nelle relazioni commerciali, misurare il rischio di conformità nelle relazioni cliente determinando uno stato di conformità e stabilire delle previsioni provvisorie delle attività bancarie dei clienti determinando un profilo di conformità al fine di individuare eventuali anomalie comportamentali nelle attività bancarie. Le funzioni KYC consentono anche l'integrazione di dati esterni a OLYMPIC Banking System (black list), originati da altre fonti interne alla banca oppure da organi d'informazione esterni.
  • Know Your Transactions (KYT): individuare le operazioni a rischio e i comportamenti insoliti e fare un'analisi indispensabile per il responsabile della verifica della conformità per prendere una decisione fondata.
  • Know Your Processes (KYP): utilizzato per gestire e trattare casi in cui si ha il sospetto di riciclaggio di denaro e frode sulla base delle procedure interne e dei requisiti normativi della banca.

Rischio e Compliance - OLYMPIC Banking System